Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
BitObmen предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определённые требования ко всем Объявлениям, создаваемым Пользователем:
1. Отправителем и получателем платежа должно быть одно и то же лицо. Категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
2. Все контактные данные, указанные Пользователем в Заявке, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает правила, которых придерживается сервис BitObmen:
1. Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
2. Не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
3. Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
4. Имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату.
Процедуры проверки
Сервис BitObmen устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств.
В случае обнаружения подозрительных операций с риском от 60% или если присутствуют от 5% — Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Dark Service, Enforcement Action, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, High-Risk Jurisdiction, Illegal Service, Illicit Actor/Organization, Mixer, Mixin, Ransom, Sanction, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing, сервис в праве заморозить транзакцию и отказать в обменной операции. В таком случае средства подлежат возврату исключительно по адресу (счету) отправителя, из которого они были получены. Возврат на другие адреса или третьим лицам не производится. В ситуациях, когда транзакция поступает с нескольких адресов, возврат производится на любой из этих адресов на выбор отправителя. Возврат средств производится после поступления заявки в техподдержку, обрабатывается в рабочее время в течение 24 часов, с вычетом комиссии за отправку транзакции.
Проверка рисков осуществляется с использованием сервиса AML проверок
Перед созданием заявки рекомендуем самостоятельно провести проверку отправляемых активов на соответствие AML политике сервиса.
Создавая заявку, Пользователь подтверждает согласие с правилами Политики AML.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником BitObmen, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
-создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
-мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
-регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансирования терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис BitObmen оставляет за собой право:
1. сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
2. приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
3. вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
6.оценка риска.
В соответствии с международными требованиями Сервис BitObmen применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма.
